국고채 ETF 3종 비교 및 추천 (RISE, KODEX 국고채 3년, 10년, 30년 ETF 완벽비교)
국고채 ETF에 대한 관심이 높아지고 있습니다. 특히 안정적인 수익을 추구하는 투자자들에게는 매력적인 선택이 될 수 있습니다. 이번 포스팅에서는 국고채 ETF의 개념과 장점, 그리고 3년, 10년, 30년 만기의 국고채 ETF를 추천해드리겠습니다. 또한 투자 시 유의해야 할 점도 함께 살펴보겠습니다.
국고 ETF란?
국고채 ETF는 정부가 발행한 채권에 투자하는 상장지수펀드입니다. 이 ETF는 다양한 만기의 국고채를 포함하고 있어, 투자자들은 손쉽게 정부 채권에 투자할 수 있는 기회를 제공합니다. 국고채는 일반적으로 안정적인 수익을 제공하기 때문에, 변동성이 큰 주식시장에 비해 안전한 투자처로 여겨집니다.
국고채 ETF의 장점
국고채 ETF의 가장 큰 장점은 안정성입니다. 정부가 발행한 채권이기 때문에 기본적으로 원금 손실의 위험이 적습니다. 또한, ETF 형태로 거래되기 때문에 주식처럼 쉽게 사고팔 수 있는 유동성도 갖추고 있습니다. 더불어, 다양한 만기의 국고채를 포함하고 있어 투자자들은 자신의 투자 성향에 맞는 상품을 선택할 수 있습니다.
국고채 3년, 10년, 30년 ETF 비교표
국고채 3년, 10년, 30년 ETF의 주요 특징을 비교한 표입니다.
| 구분 | 국고채 3년 ETF | 국고채 10년 ETF | 국고채 30년 ETF |
| 만기 | 약 3년 | 약 10년 | 약 30년 |
| 듀레이션 | 낮음(약 2~3년) | 중간 (약 8~10년) | 높음 (20년 이상) |
| 수익률 | 낮음 | 중간 | 높음 |
| 변동성 | 낮음 | 중간 | 높음 |
| 금리민감도 | 낮음 | 중간 | 높음 |
국고채 3년, 10년, 30년 ETF 비교
국내 상장된 국고채 ETF는 단기 채권 ETF는 대표적으로 KODEX 국고채3년, RISE 국고채3년 ETF가 있으며 장기 채권 ETF는 KODEX 국고채10년, KODEX 국고채 30년 ETF가 있어 비교해보도록 하겠습니다.
1. ETF별 순자산
ETF가 보유하고 있는 주식이나 채권은 물론 현금 등을 모두 포함하는 자산총액에서 운용보수 등 ETF운용 중 발생한 부채총액을 차감한 순자산가액을 말하며 ETF에 대한 안정성이나 선호도를 반영해주는 지표입니다.
KODEX 국고채 30년액티브 (5,582억) > KODEX 국고채3년 (4,863억원) > KODEX 국고채10년 (3,062억원) > RISE 국고채3년 (1,516억원)
※국고채3년 ETF는 ACE, SOL, KIWOOM 등 타사에도 상장되어 있으나 순자산 기준 높은 상품으로 비교
2. ETF별 배당률 비교
주식, 채권 등 각 ETF의 기초자산을 운용하면서 발생한 배당, 이자 등 고정적 수익을 ETF 투자자에게 분배하는 것을 분배금이라 한다.
RISE 국고채3년 ETF만 배당을 해주고 있으며 나머지 ETF는 분배금 지급이 없습니다.
3. ETF별 수익률 비교 (3개월)
ETF 투자에 있어서 가장 중요한 부분은 수익률입니다. 각 운용사별로 수익률을 비교해보도록 하겠습니다.
KODEX 국고채 30년액티브 (4.32%) > KODEX 국고채10년액티브 (2.68%) > KODEX 국고채3년 (1.24%) > RISE 국고채3년 (1.18%)
4. ETF별 수익률 비교 (12개월)
ETF 투자에 있어서 가장 중요한 부분은 수익률입니다. 각 운용사별로 수익률을 비교해보도록 하겠습니다.
KODEX 국고채 30년액티브 (21.4%) > KODEX 국고채10년액티브 (10.3%) > KODEX 국고채3년 (5.6%) = RISE 국고채3년 (5.6%)
5. ETF별 수수료
국고채 ETF 종류별 수수료는 크게 총보수, TER, 실비용으로 구성되어있으며 최종적으로는 실비용을 보시면 됩니다.
KODEX 국고채 10년액티브 (0.038%) > KODEX 국고채30년액티브 (0.077%) > RISE 국고채3년 (0.14%) = KODEX 국고채10년 (0.17%)
6. 국고채 ETF 구성종목 /섹터비중
국고 ETF 종류별로 크게 구성종목 10개까지 구성되어 있으며 국고채에 투자하 운용사별로 큰 차이는 없는 것으로 보입니다.
결론 및 ETF 추천
국고채 ETF는 안정적인 수익을 추구하는 투자자에게 적합한 상품입니다. 하지만 금리 변동에 따른 리스크가 존재하므로, 투자 시 유의해야 합니다.
지금까지 알아본 각 운용사별 국고채 3,10,30년 ETF를 비교해보면 총 순자산규모나 수익률 측면에서는 KODEX 국고채30년액티브 상품이 가장 나은 것으로 보이며, 장기채권 ETF는 변동성이 크기 때문에 수익률보다 안정적인 수익률을 더 추구하시는 분들은 단기채 (국고채3년) 상품을 선택하시면 될 것 같습니다.